Desarrollo, mejora e implementación de plataforma de análisis de datos para la automatización de servicios de planificación financiera

Abstract

Existe un problema importante en el mundo actual en el que se une la mala situación financiera producto de fórmulas tradicionales de financiamiento y de gestión de fondos y la escasa alfabetización en términos financieros con millones de personas afectadas. Este problema tiene que ver con eventos inesperados como el pago de una factura importante o la pérdida de trabajo del sustentador principal de la familia, el poco ahorro para la jubilación y las insuficientes pensiones estatales y por último los clientes inversores que no tienen acceso a asesoramiento financiero. En este contexto nace y toma fuerza una nueva industria financiera a través de empresas FinTech o Financial Technology que aplican tecnología para crear productos financieros innovadores y ofrecen respuestas a los usuarios en multitud de productos y servicios financieros. El objetivo prioritario de estas compañías es la creación de herramientas y servicios financieros fáciles de contratar, entender y con un precio estandarizado que permite el acceso a un mayor número de personas y empresas. La digitalización del sector financiero llega para quedarse con estos nuevos modelos y con un contexto favorable con la utilización de tecnologías disruptivas como Big Data. Se propone el desarrollo y mejora del producto de una empresa FinTech ubicada en Edimburgo que plantea una plataforma de análisis de datos automatizando el proceso de planificación financiera a través de los datos bancarios que ofrecen las empresas bancarias que actúan como clientes y requieren un sistema holístico, realista y optimizado basado en datos. En concreto, la plataforma evalúa la situación financiera de los usuarios, proyecta los objetivos financieros, garantiza una óptima planificación fiscal y proporciona una API de nivel empresarial para permitir crear soluciones de planificación financiera personalizadas. Además, dota de acceso instantáneo a Open Banking, plataformas de inversión y sistemas de back-office de asesores.