TY - JOUR 
A1 - García Pérez De Lema, Domingo
AU - Arques Pérez, Antonio
AU - Calvo Flores Segura, Antonio
T1 - Un modelo discriminante para evaluar el riesgo bancario en los créditos a empresas
Y1 - 1995
SN - 0210-2412
UR - http://hdl.handle.net/10317/530
AB - [ESP] En este trabajo se presenta un estudio empírico sobre el comportamiento del riesgo crediticio bancario, al objeto de, por una parte contrastar estadísticamente los distintos indicadores utilizados en la praxis bancaria; y por otra, ofrecer una primera aproximación de un modelo económico-
financiero de predicción construido a partir, tanto de técnicas univariantes, como multivariantes. Para ello dispusimos de una muestra de cien empresas, clasificadas convenientemente por parejas,distinguiendo entre empresas normales y morosas.

[ENG] In this paper we preswnt an empirical study about the performance of the bank credit risk, aiming at, firstly, contrasting statiscaly the different indicators used in banking, secondly, offering a preliminary approximation of a financial-economic prediction´smodel, using univariante and multivariate methods. Based on data obtained from 100 firms classified into two groups, normals and slow payers.
KW - Economía Financiera y Contabilidad
KW - Riesgo bancario
KW - Creditos
KW - Variables económico-finacieras
KW - Morosidad
LA - spa
PB - Asociación Española de Contabilidad y Administración de Empresas (AECA).
ER -